Economen en analisten hebben vaak discussies over het opnieuw invoeren van de goud standaard als vervanging van ons papieren geldsysteem. Er is echter ook een situatie denkbaar waarbij naast het huidige papieren geld een tweede op goud en zilver gebaseerd geldsysteem functioneert. Een voorbeeld hiervan zien we in Indonesië waar Islamitisch organisaties een alternatief geldsysteem promoten gebaseerd op de gouden dinar en zilveren dirham.

Het onderstaande fragment uit een documentaire van de VPRO laat zien hoe en waarom Indonesiërs overstappen van het papieren systeem naar het goud systeem. Op dit moment is dit nog een kleine minderheid en wordt het oogluikend toegelaten door de overheid. Het is echter een fascinerend beeld van een mogelijk toekomstige situatie ook in onze regio. Iedereen die geïnteresseerd is in de werking van goud als munteenheid voor het dagelijkse gebruik moet deze video zeker bekijken.

De belangrijkste reden die men aanvoert om op het op goud en zilver gebaseerde goud over te stappen is de waarde vastheid gedurende de eeuwen. Enkele honderden jaren gelden kocht je voor 1 gouden dinar 2 geiten en vandaag de dag is dat nog steeds het geval. Overal ter wereld kan je de 1 dinar gouden munt ruilen voor 2 geiten. Ten opzichte van goud is de inflatie van het papieren systeem enkele honderden procenten geweest de afgelopen jaren en iedereen die geld spaart wordt armer gemaakt door de banken die het papieren geld beheren.

De video eindigt met het advies om het waardeloze papieren geld terug te brengen naar de bank en in te wisselen voor echt geld gebaseerd op goud en zilver zolang het nog kan.

Wanneer er in de westerse samenlevingen eenzelfde situatie zou ontstaan dan zal het naar onze mening niet lang duren voordat iedereen het liefst betaald wil worden in goud en zilver en niet in papieren goud. Vrijwel niemand hoeft overtuigd te worden van de waarde van een gouden of zilveren munt, maar de overheid heeft haar gehele geweldsmonopolie van drang,  dwang en het dreigen met fysiek geweld nodig om de bevolking te dwingen tot het accepteren van de door haar uitgegeven papieren coupons. Een gemakkelijke overgang zal het dus niet zijn.

Austrian Economics, Economie, Goudmarkt goudstandaard, euro, dollar, economie

Op de komende G20 bijeenkomst in Canada zal opnieuw een discussie losbarsten over de te volgen strategie om de financiële schuldencrises op te lossen. Op dit moment is de consensus dat “Plan A”: het vervangen van private schulden door publieke (overheids) schulden totdat de private vraag weer start en de economie weer gaat groeien, niet werkt. Dit is niet onverwacht aangezien dit in het verleden nooit heeft gewerkt en bij voorbaat gedoemd was om te mislukken. Onze regeringsleiders zullen nu pleiten voor “Plan B”. Maar wat is Plan B?

Volgens de Verenigde Staten moet Plan A hernieuwd worden uitgevoerd alleen deze keer met nog grotere stimuleringsmaatregelen en het creëren van nog meer overheidsschulden. Volgens anderen waaronder Duitsland is Plan B een programma van het extreem snel verminderen van overheidstekorten. Anderen pleiten voor de invoering van 2 euro-systemen voor Noord en Zuid Europa. Weer anderen pleiten voor het introduceren van de Chinese Yuan als nieuwe reserve munt. Het probleem met al deze plannen is dat ze minimaal 5-7 jaar duren om uit te voeren en dat in de tussentijd de waarde van de papieren valuta sneller naar 0 zal gaan dan de maatregelen effect zullen hebben. Het systeem zal dus instorten.Meer...

Austrian Economics, Dollar, Economie, Euro, Goudmarkt goudstandaard, euro, dollar, economie

Zelfs de president van de centrale bank van de Verenigde Staten weet niet wat de reden is waarom de goudprijs de laatste periode zo snel stijgt. Een opmerkelijke uitspraak die Ben Bernanke deed in reactie op een vraag over inflatie tijdens de hoorzitting van het U.S. House of Representatives Budget Committee op woensdag 9 juni 2010.

Ben Bernanke verklaarde dat de prijzen van voedsel en andere grondstoffen de laatste tijd zijn gedaald maar dat goud iets anders doet dan de overige grondstoffen. De goudprijs steeg in dollars naar een nieuw record van $ 1250 op dinsdag 8 juni 2010.

Gold is out there doing something different from the rest of the commodity group. I don’t fully understand the movements in the gold price, but I do think that there’s a great deal of uncertainty and anxiety in financial markets right now.

Ben Bernanke - June 9, 2010

Wij geloven niet dat Ben Bernanke zo dom is dat hij niet weet waarom de goudprijs stijgt. Integendeel hij is zich heel goed bewust van de onderliggende oorzaken maar kan dit vanuit zijn functie als voorzitter van de FED nooit toegeven. De werkelijke reden voor het stijgen van de koers van goud is dat goud niet als grondstof moet worden beschouwd maar als een alternatieve veilige munteenheid die niet onder controle staat van politici en centrale banken. Doordat de FED en de Amerikaanse overheid zeer onverantwoordelijk omgaan met de dollar (door de grote overheidssteun programma’s, het zeer grote begrotingstekort van de Verenigde Staten en combinatie met het creëren van nieuwe dollars uit het niets) realiseren veel beleggers en spaarders zich dat de waarde van de dollar onzeker is. Alleen door het creëren van extra geld en de daaruit voortkomende inflatie kan de schuldencrisis van de overheden worden opgelost. Hetzelfde geld voor de landen in de Europese Unie en in feite alle op papier en vertrouwen gebaseerde valuta. De verwachte inflatie zal veel hoger zijn dan de 2 procent die Ben Bernanke nu voorspelt en nu is er nog een mogelijkheid om dollars en euro’s die in de toekomst vrijwel niets meer waard zullen zijn in te wisselen voor sterkere valuta. Goud is de sterkste munteenheid die beschikbaar is.

zie ook: reuters

Dollar, Economie, Euro, Goudmarkt, Inflatie goudprijs, goudkoers, inflatie, dollar, euro

Geld wordt dagelijks door iedereen gebruikt zonder er bij na te denken wat geld nu precies is. Overheden willen ons doen geloven dat zij het onbeperkte recht hebben om te bepalen wat geld is, inclusief de mogelijkheid om het geld te manipuleren voor hun eigen voordeel. Het resultaat hiervan kunnen we dagelijks op het nieuws zien: de enorme schulden problematiek van consumenten, bedrijven en overheden primair veroorzaakt door socialistische politici door onverantwoord monetair beleid.

Wat is geld?

Ludwig von Mises heeft een definitie gegeven van geld inclusief een korte historische beschouwing hoe geld is ontstaan en de functie van geld.

In de vrije markt van goederen en diensten bestaan grote verschillen in vraag en aanbod en waardering. Er bestaan goederen waarvoor het eenvoudig is om een koper tegen de hoogste prijs te vinden of tegen een prijs iets lager dan de hoogste vraagprijs. Er bestaan echter ook goederen en diensten waarvoor het moeilijk is om per direct een koper te vinden, ook al is de verkoper bereid genoegen te nemen met een compensatie die kleiner is dan wanneer hij een andere koper zou kunnen vinden die meer behoefte heeft aan het specifieke product of dienst. Deze verschillen in de markt van verschillende goederen en diensten geven aanleiding tot het creëren van een middel voor indirecte uitwisseling (indirect exchange). Een persoon die op dit moment niet kan verkrijgen wat hij wil, door het wisselen van goederen of diensten (zijn arbeid)  tegen de goederen en diensten waar hij zelf behoefte aan heeft, of die nog niet weet welke goederen en diensten hij in de toekomst wil verkrijgen, zal zijn doel kunnen bereiken wanneer hij op dit moment zijn moeilijk verkoopbare goed of dienst wisselt tegen een beter verkoopbaar goed of dienst. Het kan ook zijn dat zijn goederen bederfelijk zijn of zijn kosten om ze te bewaren zijn te hoog. In al deze gevallen verbetert deze persoon zijn situatie door het verkrijgen van de beter verkoopbare goederen zelfs als dit beter verkoopbare goed zijn persoonlijke wensen niet direct kan vervullen.

Een middel voor uitwisseling is een goed of product dat personen verkrijgen niet voor hun eigen persoonlijke consumptie of toepassen als productiemiddel in hun eigen beroep, maar om in een later tijdstip te ruilen (wisselen) tegen die goederen of diensten die ze willen gebruiken voor eigen consumptie of productie.

Geld is een algemeen erkend uitwissel medium. Het is het product dat de hoogste marktwaarde heeft. Personen verkrijgen het omdat zij het in een later stadium willen gebruiken als middel om producten of diensten te kopen en omdat zij weten dat andere personen het eveneens als algemeen erkend ruilmiddel beschouwen.

Geld is dus gecreëerd door de vrije markt, door personen die onderling goederen en diensten kopen en verkopen. Geld is dus niet gecreëerd door de overheid of centrale banken, hoewel zij ons willen doen voorkomen alsof dit wel zo is, inclusief het uitvaardigen van wetgeving waarbij men wil afdwingen wat als geld mag worden gebruikt en wat de waarde van het geld is. Het is voor overheden niet mogelijk om voor een lange periode te bepalen wat geld is. Dit is de reden waarom goud al meer dan duizenden jaren wordt gezien als het ultieme uitwissel medium. Goud is het goed dat mensen hebben gekozen als geld (het meest waardevolle onafhankelijke indirecte ruilmiddel). Dit heeft niet recent plaatsgevonden maar is ontstaan gedurende duizenden jaren en na miljarden transacties. Goud heeft niet het geweldsmonopolie nodig om als geld te worden beschouwd. Goud is door de vrije markt door vrije personen aangewezen als geld.

Overheden hebben in de loop van de geschiedenis op vele manieren geprobeerd om hun eigen papieren geld te promoten en voor te doen als even goed ruilmiddel als goud (net zoals in het Engelse gezegde: “As good as gold”).  In al deze gevallen is dat uiteindelijk niet gelukt en verdween het door de overheid bedachte papieren geldsysteem.

Waarom is goud nog steeds de ultieme vorm van geld in onze samenleving?

Goud heeft in onze tijd nog steeds de hoogste omzetsnelheid en liquiditeit van alle grondstoffen. De hoeveelheid goud boven de grond in relatie tot de jaarlijkse productie is zeer groot ten opzichte van de andere grondstoffen. Waar andere grondstoffen primair worden gedolven voor productie, wordt goud primair gedolven om bewaard te worden. Goud wordt vrijwel niet geconsumeerd. Goud is nog steeds de enige grondstof die op de balans van centrale banken staat.  Ook de productie van juwelen is een vorm van sparen en beleggen omdat deze per direct kunnen worden omgezet in alle andere vormen van geld, goederen of diensten. Goud is hierom nog steeds de enige vorm van echt geld waar alle andere geldsystemen van zijn afgeleid.

Waarom zijn overheden tegenstanders van goud?

Overheden zijn tegenstanders van goud omdat zij er onvoldoende controle over kunnen uitoefenen. In een wereld waarbij overheden onbeperkt geld willen kunnen creëren en onbeperkt schulden willen aangaan, is het noodzakelijk dat zij de maximale controle over het geldsysteem hebben. Alleen papieren geld biedt ze die mogelijkheid. Goud is politiek onafhankelijk en het is niet mogelijk goud onbeperkt bij te drukken.

Austrian Economics, Dollar, Economie, Euro goud, geld, euro, dollar

De goudprijs is vandaag 15 april 2010 gestegen tot $ 1.160 en € 853. Sinds eind maart 2010 laat zowel de goudprijs als de zilverprijs een stijgende lijn zien. De prijs van goud bevindt zich nu weer ruim boven het 50-daags en 200-daags gemiddelde. Ook het belangrijke weerstandsniveau van $ 1.140 is nu definitief gebroken aangezien de slotkoers hier nu al enkele dagen boven is gesloten.

De oorzaak in de stijgende goudprijs heeft meerdere oorzaken. De goudkoers stijgt mee op de brede stijging van alle grondstoffen naar aanleiding van het toenemende vertrouwen van beleggers in het herstel van de economie. Hiernaast blijft de continue onzekerheid spelen over de schuldenproblematiek van overheden. De financieringsproblemen van de Griekse overheid blijven onverminderd aanwezig. Even leek het erop dat het steunplan van 11 april 2010 van de lidstaten van de Europese Monetaire Unie een oplossing zou bieden. Nu enkele dagen later blijkt er grote onduidelijkheid te zijn over de exacte afspraken die zijn gemaakt en dreigen een aantal parlementen de voorgestelde regeling te blokkeren. Een derde reden stijging van de goudkoers is de onverminderd hoge vraag door investeerders naar alle vormen van beleggen in goud.

Dollar, Goudmarkt goudprijs, goudkoers, dollar

In zijn laatste interview gaat Marc Faber dieper in op de extreem hoge schulden positie van de Verenigde Staten. Als de Verenigde Staten een bedrijf zouden zijn zou hun schuld de junk status moeten krijgen. Een van zijn observaties is dat iedere dollar nieuwe schuld die wordt gecreëerd dit een netto bijdrage geeft van -$0,60 aan het BBP. De enige oplossing om het huidige schulden probleem op te lossen, is om de schulden te verminderen niet te vermeerderen. Technisch kan de Verenigde Staten niet failliet gaan omdat de schulden die ze aangaan in Amerikaanse Dollars zijn gesteld, die ze zelf onbeperkt kunnen creëren. Dit heeft echter een enorme inflatie (waardevermindering van de dollar) tot gevolg.

Dollar, Economie dollar, economie, politiek, inflatie